XM VS IUX เทรด 1 วัน โบรกเกอร์ไหนคุ้มกว่ากัน?

กำลังมองหาโบรกเกอร์ค่าธรรมเนียมถูกอยู่หรือเปล่าคะ? ในบทความนี้ คุณน้าจะพาไปดูว่า ระหว่าง XM VS IUX เทรด 1 วัน โบรกเกอร์ไหนคุ้มกว่ากัน?! พร้อมเจาะลึกคุณสมบัติทุกประเด็นว่า โบรกเกอร์ชั้นนำอย่าง XM ดีจริงหรือไม่ แล้ว IUX ดีจริงหรือหน้าม้ากันแน่ ถ้าพร้อมแล้วไปตามหาคำตอบกับคุณน้ากันค่ะ

*หมายเหตุ : บทความนี้เป็นเพียงบทความให้ความรู้เท่านั้น ไม่ได้การชักชวนเพื่อลงทุนแต่อย่างใด อีกทั้งการเลือกโบรกเกอร์ที่เหมาะกับลักษณะการเทรดของคุณ ก็ขึ้นอยู่กับหลายปัจจัย โปรดใช้วิจารณญาณในการอ่าน

ความคุ้มค่าโบรกเกอร์ดูจากอะไร?

เป็นปกติเมื่อเราซื้อของแล้วจะมองหา “ของถูกและดี” สำหรับการเทรดและการลงทุนก็เช่นกันค่ะ ดังนั้น “ความคุ้มค่า” จึงกลายมาเป็นหนึ่งในเกณฑ์ที่หลาย ๆ คนนำมาพิจารณาในการเลือกโบรกเกอร์ ซึ่งการจะดูว่า เทรดกับโบรกไหนคุ้มกว่ากัน ต้องดูอะไรบ้างนะ นี่คือเกณฑ์ที่คุณน้านำมาฝากค่ะ

1. Spread
2. Swap
3. Commission
4. Leverage
5. ความเร็วในการส่งคำสั่งซื้อขาย
6. การฝากถอนเงิน (ขั้นต่ำ, ค่าธรรมเนียม และความเร็วในการฝากถอน เป็นต้น)
7. โบนัส
8. ค่าธรรมเนียมอื่น ๆ
9. การบริการลูกค้า
10. ประเภทเทรดเดอร์แบบไหนเหมาะกับ XM และ IUX

โดยทุกคนจะเห็นได้ว่า เกณฑ์ที่คุณน้านำมาอ้างอิงส่วนมากจะเป็นส่วนของค่าธรรมเนียมและต้นทุนการเทรดต่าง ๆ ซึ่งล้วนส่งผลต่อผลตอบแทนที่ทุกคนจะได้รับค่ะ ในจุดนี้เองที่ทำให้เรารู้ว่า ตัวเลือกไหนถูกหรือแพง และตัดสินได้ว่า โบรกไหนคุ้มกว่านั่นเองค่ะ

ทำความรู้จักโบรกเกอร์ XM

ก่อตั้งเมื่อ : 2009

ใบอนุญาต : CySEC และ FSC

แพลตฟอร์มที่รองรับ : MT4, MT5 และ XM App

เว็บไซต์ : XM

Live Chat : 24/5

รีวิวฉบับเต็ม : คุณน้ารีวิว XM ดีจริงไหม

ประเภทบัญชี XM

โดยปกติแล้ว XM จะมีประเภทบัญชีให้เลือกทั้งหมด 4 บัญชี ได้แก่ 

• บัญชี Micro
• บัญชี Standard
• บัญชี XM Ultra Low (Ultra Low Standard และ Ultra Low Micro)
• บัญชี Shares

แต่ในวันนี้ที่คุณน้าจะนำมาเปรียบเทียบเป็นบัญชีสำหรับเทรด Forex ซึ่งมี 3 บัญชีด้วยกันค่ะ

*หมายเหตุ : บัญชีที่สามารถใช้งานได้โดยไม่มีค่า Swap ของ XM คือ บัญชี XM Standard Ultra Low และบัญชี XM Micro Ultra Low เท่านั้นค่ะ โดยจำกัดสินทรัพย์ที่ Free Swap เป็น Forex บางคู่เงินและโลหะมีค่า (ดูข้อจำกัดด้านค่า Swap ของ XM ได้ที่นี่)

ทำความรู้จักโบรกเกอร์ IUX

ก่อตั้งเมื่อ : 2016

ใบอนุญาต : ASIC, SVGFSA, FSCA และ FSC Mauritius

แพลตฟอร์มที่รองรับ : MT5, IUX App Trade และ Web Trade

เว็บไซต์ : IUX

Live Chat : 24/7

รีวิวฉบับเต็ม : คุณน้ารีวิว IUX ดีจริงไหม

ประเภทบัญชี IUX

สำหรับโบรกเกอร์ IUX นั้น จะมีประเภทบัญชีให้เลือกทั้งหมด 4 บัญชี ได้แก่ 

• บัญชี Standard
• บัญชี Standard+
• บัญชี Raw
• บัญชี Pro

เปรียบเทียบคุณสมบัติ XM และ IUX

คุณน้าจะนำคุณสมบัติของบัญชี Standard จากทั้ง 2 โบรกเกอร์มาเปรียบเทียบเพื่อให้เกิดความเท่าเทียม โดยสามารถสรุปได้ ดังนี้ค่ะ

เจาะลึกคุณสมบัติ XM และ IUX โบรกไหนคุ้ม?!

จากตารางสรุปคุณสมบัติบัญชี Standard ของทั้ง 2 โบรกเกอร์ เราได้เห็นภาพรวมกันไปคร่าว ๆ แล้ว ต่อไปนี้ คุณน้าจะพามาเจาะลึกคุณสมบัติต่าง ๆ ในแต่ละประเด็นกันค่ะว่า ศึกนี้ใครกันแน่ที่เหนือกว่า ถ้าพร้อมแล้วไปติดตามกันค่ะ

Leverage

Leverage ของโบรกเกอร์ XM

ในการใช้งาน Leverage ของ XM ลูกค้าจะต้องมีคุณสมบัติ ดังนี้ค่ะ

Leverage ของโบรกเกอร์ IUX

ในการใช้งาน Leverage ของ IUX ลูกค้าจะต้องมีคุณสมบัติ ดังนี้ค่ะ

คำแนะนำจากคุณน้า 🔍

จากข้อมูลจะเห็นได้ว่า IUX มีการให้ Leverage สูงกว่า XM อย่างเห็นได้ชัด ถึงแม้ว่า XM จะมีข้อจำกัดด้าน Equity ที่ค่อนข้างสูงกว่า แต่สำหรับเทรดเดอร์รายย่อยที่มีต้นทุนไม่มากนัก IUX ถือเป็นตัวเลือกที่ดีในด้านนี้ค่ะ เพราะระดับ Leverage ที่สูงขึ้นอาจจะช่วยเพิ่มโอกาสในการทำกำไรได้ แต่ทั้งนี้ ก็ต้องระมัดระวังความเสี่ยงในการขาดทุนที่สูงขึ้นตามไปด้วยนะคะ

Spread

Spread ของโบรกเกอร์ XM

XM มีค่า Spread โดยเฉลี่ยของ 5 สินทรัพย์ยอดนิยม ดังนี้ค่ะ

Spread ของโบรกเกอร์ IUX

IUX มีค่า Spread โดยเฉลี่ยของ 5 สินทรัพย์ยอดนิยม ดังนี้ค่ะ

คำแนะนำจากคุณน้า 🔍

จากข้อมูลจะเห็นได้ว่า IUX มีค่า Spread ที่ต่ำกว่า XM ค่อนข้างมาก ซึ่งจุดนี้ถือเป็นจุดแข็งของ IUX เพราะค่า Spread ต่ำจะทำให้ต้นทุนการเทรดของเราลดลง ซึ่งจะช่วยเพิ่มโอกาสในการทำกำไรให้สูงขึ้น

ดังนั้น หากใครที่กำลังมองหาโบรกเกอร์ Spread ต่ำ IUX เป็นหนึ่งในตัวเลือกที่น่าพิจารณาค่ะ โดยเฉพาะการเทรดในช่วงที่เกิดข่าวสำคัญ ค่าสเปรดของ IUX คงที่ ไม่ว่าจะเป็นสินทรัพย์ยอดนิยมอย่างคู่เงิน, ทองคำ และน้ำมัน เป็นต้น

📢 เกร็ดความรู้เล็ก ๆ จากคุณน้า :

Commission

คำแนะนำจากคุณน้า 🔍

สำหรับบัญชี Standard ของทั้ง 2 โบรกเกอร์นั้นจะไม่มีการเก็บค่าธรรมเนียมในการใช้งาน ซึ่งช่วยลดต้นทุนการเทรดของคุณได้ค่ะ

📌 ข้อสังเกตค่าธรรมเนียมแฝงเพิ่มเติม :

Swap

Swap ของโบรกเกอร์ XM

XM มีการเรียกเก็บค่าธรรมเนียมข้ามคืน (Swap) ในบัญชี Standard โดยไม่มีข้อยกเว้นค่ะ ซึ่งคุณน้าขอยกตัวอย่างเป็น 5 สินทรัพย์ยอดนิยมเช่นเดิมค่ะ

Swap ของโบรกเกอร์ IUX

ขณะที่บัญชี Standard ของ IUX ไม่มีการเรียกเก็บค่าธรรมเนียมในส่วนดังกล่าว แม้ว่าบนหน้าเว็บไซต์จะมีการแสดงข้อมูลค่า Swap และเงื่อนไขในการคำนวณก็ตามค่ะ

*หมายเหตุ : IUX มีการคิดค่า Swap สำหรับบางสินทรัพย์นะคะ โดยสามารถอ่านรายละเอียดเพิ่มเติมได้ที่ศูนย์ช่วยเหลือบนเว็บไซต์ IUX ได้เลยค่ะ

คำแนะนำจากคุณน้า 🔍

จากข้อมูลจะเห็นได้ว่า IUX ค่อนข้างได้เปรียบในแง่ของต้นทุนการเทรดและค่าธรรมเนียมใช่ไหมคะ หากทดลองเทรด 1 วัน กับ XM ไม่ว่าจะเป็น ณ เวลาใดก็ตาม แล้วคุณถือออเดอร์ข้ามวันคุณก็จะเสียค่าธรรมเนียมในส่วนดังกล่าว

อีกทั้งค่า Swap ของ XM ค่อนข้างสูงเลยทีเดียวค่ะ ในขณะเดียวกัน หากเลือกเทรดกับ IUX จะทำให้คุณประหยัดต้นทุนในส่วนนี้ได้มากขึ้น แม้ว่าบางคนอาจจะมองว่า ค่า Swap ไม่ใช่จำนวนเงินที่สูงมากนัก แต่หากนำไปรวมกับค่า Spread และสะสมไปเรื่อย ๆ ก็ย่อมเป็นจำนวนเงินที่มากทีเดียว

ดังนั้น การเลือกโบรกเกอร์ Free Swap จึงเป็นคุณสมบัติที่ดี ซึ่งจะช่วยให้เทรดเดอร์ลดค่าธรรมเนียมในส่วนนี้ได้มากขึ้น อีกทั้งยังสามารถเปิด Lot หลาย ๆ ครั้งใน 1 วันได้มากขึ้นอีกด้วยค่ะ

โบนัส

คำแนะนำจากคุณน้า 🔍

จากข้อมูลจะเห็นได้ว่า XM มีการนำเสนอโปรโมชันที่ค่อนข้างดึงดูดใจให้แก่ลูกค้าค่ะ แต่การให้โบนัสต้อนรับของ XM ก็มีระยะเวลาจำกัดอยู่ที่ 30 วัน นับตั้งแต่เปิดบัญชี นอกจากนี้ จากรีวิวผู้ใช้งานจริงบน Pantip พบว่า XM มีปัญหาเรื่องการเทรดด้วยโบนัส $30 แล้วไม่สามารถถอนกำไรออกมาได้ค่ะ เนื่องจากทางโบรกมีการกำหนดเงื่อนไขและข้อปฏิบัติที่ยุ่งยากและซับซ้อนเป็นอย่างมาก 

ดังนั้น ลูกค้าที่เป็นสายเก็บเครดิตโบนัสควรพิจารณาการรับโบนัสให้ถี่ถ้วนก่อนนะคะ

การฝากถอนเงิน

การฝากถอนเงินของโบรกเกอร์ XM

การฝากถอนเงินของโบรกเกอร์ IUX

คำแนะนำจากคุณน้า 🔍

จากข้อมูลจะเห็นได้ว่า จำนวนเงินในการฝากถอนเงินขั้นต่ำของ XM น้อยกว่า IUX อยู่เล็กน้อย ซึ่งคุณน้าถือว่า ทั้ง 2 โบรกเกอร์ต่างก็มีจำนวนในการฝากถอนเงินขั้นต่ำที่น้อยมาก ๆ

แต่หากดูในด้านความเร็วในการฝากถอนเงินแล้ว IUX ค่อนข้างไวกว่า XM ค่ะ ซึ่งความเร็วในการฝากถอนนี้ นอกจากจะช่วยเสริมให้เรามีสภาพคล่องที่ดีแล้ว ยังทำให้เราไม่พลาดโอกาสสำคัญ ๆ ทั้งเปิดออเดอร์หรือการถือสถานะพอร์ตของเราอีกด้วย

ระยะเวลาในการส่งคำสั่งซื้อขาย

คำแนะนำจากคุณน้า 🔍

จากข้อมูลจะเห็นได้ว่า ในแง่ของความเร็วในการส่งคำสั่งซื้อขายนั้น IUX ทำได้ไวกว่า XM อย่างเห็นได้ชัดค่ะ

ซึ่งคุณน้าอยากเน้นย้ำให้ทุกคนเห็นถึงความสำคัญของความเร็วในการส่งคำสั่งซื้อขายมาก ๆ เพราะความเร็วเพียงเสี้ยววินาทีอาจเพิ่มโอกาสในการทำกำไรให้เรามากขึ้น ไม่พลาดจังหวะดี ๆ ในการลงทุน และลดความเสียหายจากการขาดทุนได้มากเลยค่ะ โดยเฉพาะกับการเทรดที่ต้องจับจังหวะในการทำกำไรในช่วงสั้น ๆ

นอกจากนี้ ระบบการเทรดของ IUX ยังมีเสถียรภาพ กราฟนิ่ง ทำให้มีปัญหาค่อนข้างน้อยเมื่อเทรดในช่วงที่เกิดข่าวสำคัญ

Margin Call / Stop Out

คำแนะนำจากคุณน้า 🔍

จากข้อมูลจะเห็นได้ว่า ระดับ Margin Call และ Stop Out ของ IUX นั้น ต่ำกว่า XM เกือบครึ่งเลยทีเดียวค่ะ ซึ่งตัวเลขดังกล่าวจะทำให้ลูกค้าของ IUX ต้องใช้เงินทุนไปกว่า 70% จึงจะได้รับการแจ้งเตือน

ในขณะที่ลูกค้าของ XM หากเงินทุนลดลงต่ำกว่า 50% ก็ได้รับแจ้งเตือนแล้ว และหากลดลงจนเหลือน้อยกว่า 20% ก็จะทำให้ออเดอร์ทั้งหมดถูกปิดโดยอัตโนมัติ (Stop Out) นั่นเองค่ะ

การบริการลูกค้า

คำแนะนำจากคุณน้า 🔍

จากข้อมูลจะเห็นได้ว่า การให้บริการลูกค้าของ IUX ครอบคลุมมากกว่า XM ค่ะ เนื่องจาก IUX ให้บริการตลอด 24 ชั่วโมง ทำให้เมื่อเทรดเดอร์เกิดปัญหาระหว่างเทรดสามารถแจ้งปัญหาได้อย่างทันท่วงที

คุณน้าอยากให้ทุกคนเล็งเห็นถึงความสำคัญของการให้บริการลูกค้านะคะ เพราะนั่นจะแสดงให้เห็นถึงความเป็นมืออาชีพในการแก้ไขปัญหาของทางโบรกว่าเหมาะให้เราไว้วางใจในการดูแลเงินทุนหรือไม่

ดังนั้นแล้ว การให้บริการลูกค้าก็มีส่วนสำคัญในการพิจารณาคุณสมบัติของโบรกเกอร์ไม่แพ้กันค่ะ

เทรดเดอร์แบบไหนเหมาะกับ XM และ IUX

1. เทรดเดอร์ชื่นชอบเทรด Forex ⭐

สำหรับเทรดเดอร์ที่ชื่นชอบเทรด Forex : IUX เป็นตัวเลือกที่เหมาะกับเทรดเดอร์มากกว่าค่ะ เพราะค่าสเปรดของ IUX ต่ำ โดยเฉพาะกับคู่เงินยอดนิยม ไม่ว่าจะเป็น EUR/USD, USD/JPY หรือ GBP/USD เป็นต้น ซึ่งจะช่วยเพิ่มโอกาสในการทำกำไรให้เทรดเดอร์ที่ชื่นชอบการเทรด Forex อีกทั้งค่าสเปรดต่ำยังช่วยให้เทรดเดอร์สามารถจับจังหวะซื้อขายได้มั่นคงมากขึ้น เพราะระบบการเทรดของ IUX มีเสถียรภาพ กราฟนิ่ง ทำให้เกิดปัญหา Reqoute ค่อนข้างน้อย

2. เทรดเดอร์สายเก็บเครดิต ⭐

เทรดเดอร์สายเก็บเครดิตโบนัส : XM เป็นตัวเลือกที่ค่อนข้างดีค่ะ แต่เทรดเดอร์จำเป็นต้องอ่านรายละเอียดเงื่อนไขการรับโบนัสให้ละเอียดและรอบคอบนะคะ เพราะมีลูกค้าหลายรายมีปัญหา ไม่สามารถถอนกำไรออกมาได้ ซึ่งคุณน้าแนะนำว่า ควรอ่านรีวิวและศึกษาข้อกำหนดของโบนัสให้ดี ก่อนจะตัดสินใจกดรับโบนัสค่ะ

3. เทรดเดอร์ Day Trade ⭐

เทรดเดอร์สาย Day Trade : IUX มีข้อได้เปรียบที่เห็นได้ชัดเจนกว่า XM ค่ะ เพราะเทรดเดอร์สาย Day Trade จะชื่นชอบการเปิดปิดออเดอร์บ่อยครั้ง ในช่วงการเทรดระยะสั้น ทำให้ปฏิเสธไม่ได้ว่า ค่าธรรมเนียมเป็นปัญหาหลัก ๆ ที่ควรพิจารณา ซึ่ง IUX มีการให้ Leverage ที่สูงกว่า XM อีกทั้งยัง Free Swap และค่า Spread ต่ำกว่าค่อนข้างมาก และจะช่วยเพิ่มโอกาสในการทำกำไรให้กับเทรดเดอร์ได้มากขึ้น ดังนั้น คุณสมบัติของ IUX จึงตอบโจทย์มากกว่า

4. เทรดเดอร์ชื่นชอบ Crypto ⭐

เทรดเดอร์ชื่นชอบ Crypto : ทั้ง IUX และ XM เป็นตัวเลือกที่น่าสนใจ สำหรับเทรดเดอร์ที่ชื่นชอบเทรด Crypto ค่ะ โดยทั้ง 2 โบรก ให้ Leverage อยู่ที่ 1:1000 แต่ XM มีผลิตภัณฑ์การเทรด Crypto ที่หลากหลายกว่า

5. เทรดเดอร์มือใหม่/รายย่อย ⭐

เทรดเดอร์มือใหม่/รายย่อย : IUX และ XM มีคุณสมบัติเด่น ๆ ที่เหมาะกับเทรดเดอร์มือใหม่/รายย่อยต่างกัน โดยมีข้อสังเกต ดังนี้

• IUX มีการฝากเงินเริ่มต้นเพียง $10 อีกทั้งยังมีการให้ Leverage สูงอยู่ที่ 1:3000 ค่าสเปรดเริ่มต้นต่ำอยู่ที่ 0.2 Pips ในบัญชี Standard อีกทั้งยัง Free Swap ในทุกประเภทบัญชีและทุกสินทรัพย์อีกด้วย
• XM มีการฝากเงินเริ่มต้นเพียง $5 แต่มีค่าสเปรดค่อนข้างสูงและ Free Swap เฉพาะบัญชี Ultra Low Standard และ Ultra Low Micro เท่านั้น

จากที่กล่าวไปข้างต้น จะเห็นได้ว่า การเลือกโบรกเกอร์จะขึ้นอยู่กับสไตล์การเทรดของแต่ละบุคคลค่ะ ซึ่งเทรดเดอร์สามารถเปิดบัญชี Demo เพื่อทดลองเทรด ก่อนตัดสินใจเลือกโบรกเกอร์ได้นะคะ

สรุป XM VS IUX เทรด 1 วัน โบรกเกอร์ไหนคุ้มกว่ากัน

หากให้สรุปจุดเด่นที่ทั้ง 2 โบรกเกอร์ทำได้ดี คุณน้าสามารถสรุปได้ดังนี้ค่ะ

• โบรกเกอร์ XM โดดเด่นในด้านโปรโมชันโบนัส ทั้งโบนัสต้อนรับและโบนัสเงินฝาก ในขณะที่การฝากถอนเงินก็ทำได้ค่อนข้างดีพอสมควรเลยค่ะ
• โบรกเกอร์ IUX โดดเด่นในหลายเรื่อง ๆ เรื่อง แต่ที่น่าจับตามองมากเป็นอันดับต้น ๆ คือ เรื่องของค่า Spread, Free Swap, Leverage และระยะเวลาในการส่งคำสั่งซื้อขาย ส่วนด้านอื่น ๆ นั้นก็ทำได้เป็นอย่างดีมากเช่นกันค่ะ

โดยภาพรวมแล้ว หากพิจารณาถึง “ความคุ้มค่า” ของการเทรด IUX นับว่าเป็นโบรกเกอร์ที่ตอบโจทย์มากกว่าค่ะ เพราะในด้านต้นทุนการเทรดอย่างค่า Spread ที่ต่ำกว่า, Free Swap อีกทั้ง Leverage ยังสูงกว่าถึง 3 เท่า รวมถึงความเร็วในการฝากถอนเงิน ตลอดจนความเร็วในการส่งคำสั่งซื้อ แม้ว่า IUX จะไม่ได้ให้โบนัส แต่ในด้านอื่น ๆ ล้วนทำได้ดี ซึ่งในจุดนี้จะทำให้ทุกคนประหยัดต้นทุนได้เป็นจำนวนมาก ไม่เพียงกับการเทรดระยะสั้นเท่านั้น แต่ยังรวมไปถึงการเทรดในระยะกลางไปจนถึงการเทรดระยะยาวด้วยเช่นกันค่ะ

เพราะการเทรดระยะกลางไปจนถึงการเทรดระยะยาวจำเป็นต้องถือออเดอร์ข้ามคืน ทำให้เทรดเดอร์ต้องมองหาต้นทุนการเทรดที่ลดลง ซึ่งรวมถึงการหลีกเลี่ยงค่าธรรมเนียมในการถือออเดอร์ข้ามคืน (Swap) นั่นเองค่ะ

เป็นอย่างไรกันบ้างคะกับข้อมูลที่คุณน้านำมาฝากทุกคน หวังว่าจะเป็นประโยชน์ต่อคนที่กำลังมองหาโบรกเกอร์ค่าธรรมเนียมต่ำที่น่าใช้งานนะคะ

ทั้งนี้ บทความดังกล่าวเขียนขึ้นจากข้อมูลจริงที่ปรากฏบนหน้าเว็บไซต์และจากประสบการณ์การใช้งานจริงของคุณน้าเอง ไม่ได้มีเจตนาชักชวนลงทุนแต่อย่างใด ดังนั้น โปรดใช้วิจารณญาณในการติดตามและไตร่ตรองข้อมูลต่าง ๆ และหากต้องการแลกเปลี่ยนข้อมูล รบกวนใช้คำพูดที่สุภาพกันด้วยนะคะ

สำหรับใครที่สนใจอ่านรีวิวโบรกเกอร์ : Review Brokers

บทความในเรื่องการลงทุนที่น่าสนใจ : Investing

คลังความรู้จากคุณน้า : Knowledge