XM VS IUX เทรด 1 วัน โบรกเกอร์ไหนคุ้มกว่ากัน?

กำลังมองหาโบรกเกอร์ค่าธรรมเนียมถูกอยู่หรือเปล่าคะ? ในบทความนี้ คุณน้าจะพาไปดูว่า ระหว่าง XM VS IUX เทรด 1 วัน โบรกเกอร์ไหนคุ้มกว่ากัน?! พร้อมเจาะลึกคุณสมบัติทุกประเด็นว่า โบรกเกอร์ชั้นนำอย่าง XM ดีจริงหรือไม่ แล้ว IUX ดีจริงหรือหน้าม้ากันแน่ ถ้าพร้อมแล้วไปตามหาคำตอบกับคุณน้ากันค่ะ

*หมายเหตุ : บทความนี้เป็นเพียงบทความให้ความรู้เท่านั้น ไม่ได้การชักชวนเพื่อลงทุนแต่อย่างใด อีกทั้งการเลือกโบรกเกอร์ที่เหมาะกับลักษณะการเทรดของคุณ ก็ขึ้นอยู่กับหลายปัจจัย โปรดใช้วิจารณญาณในการอ่าน

ความคุ้มค่าโบรกเกอร์ดูจากอะไร?

เป็นปกติเมื่อเราซื้อของแล้วจะมองหา “ของถูกและดี” สำหรับการเทรดและการลงทุนก็เช่นกันค่ะ ดังนั้น “ความคุ้มค่า” จึงกลายมาเป็นหนึ่งในเกณฑ์ที่หลาย ๆ คนนำมาพิจารณาในการเลือกโบรกเกอร์ ซึ่งการจะดูว่า เทรดกับโบรกไหนคุ้มกว่ากัน ต้องดูอะไรบ้างนะ นี่คือเกณฑ์ที่คุณน้านำมาฝากค่ะ

1. Spread
2. Swap
3. Commission
4. Leverage
5. ความเร็วในการส่งคำสั่งซื้อขาย
6. การฝากถอนเงิน (ขั้นต่ำ, ค่าธรรมเนียม และความเร็วในการฝากถอน เป็นต้น)
7. โบนัส
8. ค่าธรรมเนียมอื่น ๆ
9. การบริการลูกค้า
10. ประเภทเทรดเดอร์แบบไหนเหมาะกับ XM และ IUX

โดยทุกคนจะเห็นได้ว่า เกณฑ์ที่คุณน้านำมาอ้างอิงส่วนมากจะเป็นส่วนของค่าธรรมเนียมและต้นทุนการเทรดต่าง ๆ ซึ่งล้วนส่งผลต่อผลตอบแทนที่ทุกคนจะได้รับค่ะ ในจุดนี้เองที่ทำให้เรารู้ว่า ตัวเลือกไหนถูกหรือแพง และตัดสินได้ว่า โบรกไหนคุ้มกว่านั่นเองค่ะ

ทำความรู้จักโบรกเกอร์ XM

ก่อตั้งเมื่อ : 2009

ใบอนุญาต : CySEC และ FSC

แพลตฟอร์มที่รองรับ : MT4, MT5 และ XM App

เว็บไซต์ : www.xm.com/th 

Live Chat : 24/5

รีวิวฉบับเต็ม : คุณน้ารีวิว XM ดีจริงไหม

ประเภทบัญชี XM

โดยปกติแล้ว XM จะมีประเภทบัญชีให้เลือกทั้งหมด 4 บัญชี ได้แก่ 

• บัญชี Micro
• บัญชี Standard
• บัญชี XM Ultra Low (Ultra Low Standard และ Ultra Low Micro)
• บัญชี Shares

แต่ในวันนี้ที่คุณน้าจะนำมาเปรียบเทียบเป็นบัญชีสำหรับเทรด Forex ซึ่งมี 3 บัญชีด้วยกันค่ะ

*หมายเหตุ : บัญชีที่สามารถใช้งานได้โดยไม่มีค่า Swap ของ XM คือ บัญชี XM Standard Ultra Low และบัญชี XM Micro Ultra Low เท่านั้นค่ะ โดยจำกัดสินทรัพย์ที่ Free Swap เป็น Forex บางคู่เงินและโลหะมีค่า (ดูข้อจำกัดด้านค่า Swap ของ XM ได้ที่นี่)

ทำความรู้จักโบรกเกอร์ IUX

ก่อตั้งเมื่อ : 2016

ใบอนุญาต : ASIC, SVGFSA, FSCA และ FSC Mauritius

แพลตฟอร์มที่รองรับ : MT5, IUX App และ Web Trade

เว็บไซต์ : https://www.iux.com/th

Live Chat : 24/7

รีวิวฉบับเต็ม : คุณน้ารีวิว IUX ดีจริงไหม

ประเภทบัญชี IUX

สำหรับโบรกเกอร์ IUX นั้น จะมีประเภทบัญชีให้เลือกทั้งหมด 4 บัญชี ได้แก่ 

• บัญชี Standard
• บัญชี Standard+
• บัญชี Raw
• บัญชี Pro

เปรียบเทียบคุณสมบัติ XM และ IUX

คุณน้าจะนำคุณสมบัติของบัญชี Standard จากทั้ง 2 โบรกเกอร์มาเปรียบเทียบเพื่อให้เกิดความเท่าเทียม โดยสามารถสรุปได้ ดังนี้ค่ะ

เจาะลึกคุณสมบัติ XM และ IUX โบรกไหนคุ้ม?!

จากตารางสรุปคุณสมบัติบัญชี Standard ของทั้ง 2 โบรกเกอร์ เราได้เห็นภาพรวมกันไปคร่าว ๆ แล้ว ต่อไปนี้ คุณน้าจะพามาเจาะลึกคุณสมบัติต่าง ๆ ในแต่ละประเด็นกันค่ะว่า ศึกนี้ใครกันแน่ที่เหนือกว่า ถ้าพร้อมแล้วไปติดตามกันค่ะ

Leverage

Leverage ของโบรกเกอร์ XM

ในการใช้งาน Leverage ของ XM ลูกค้าจะต้องมีคุณสมบัติ ดังนี้ค่ะ

Leverage ของโบรกเกอร์ IUX

ในการใช้งาน Leverage ของ IUX ลูกค้าจะต้องมีคุณสมบัติ ดังนี้ค่ะ

คำแนะนำจากคุณน้า 🔍

จากข้อมูลจะเห็นได้ว่า IUX มีการให้ Leverage สูงกว่า XM อย่างเห็นได้ชัด ถึงแม้ว่า XM จะมีข้อจำกัดด้าน Equity ที่ค่อนข้างสูงกว่า แต่สำหรับเทรดเดอร์รายย่อยที่มีต้นทุนไม่มากนัก IUX ถือเป็นตัวเลือกที่ดีในด้านนี้ค่ะ เพราะระดับ Leverage ที่สูงขึ้นอาจจะช่วยเพิ่มโอกาสในการทำกำไรได้ แต่ทั้งนี้ ก็ต้องระมัดระวังความเสี่ยงในการขาดทุนที่สูงขึ้นตามไปด้วยนะคะ

Spread

Spread ของโบรกเกอร์ XM

XM มีค่า Spread โดยเฉลี่ยของ 5 สินทรัพย์ยอดนิยม ดังนี้ค่ะ

Spread ของโบรกเกอร์ IUX

IUX มีค่า Spread โดยเฉลี่ยของ 5 สินทรัพย์ยอดนิยม ดังนี้ค่ะ

คำแนะนำจากคุณน้า 🔍

จากข้อมูลจะเห็นได้ว่า IUX มีค่า Spread ที่ต่ำกว่า XM ค่อนข้างมาก อีกทั้งค่าสเปรดของ IUX ยังต่ำกว่าโบรกเกอร์ Forex ส่วนใหญ่อีกด้วย ซึ่งจุดนี้ถือเป็นจุดแข็งของ IUX เพราะค่า Spread ต่ำ จะทำให้ต้นทุนการเทรดของเราลดลง ซึ่งจะช่วยเพิ่มโอกาสในการทำกำไรให้สูงขึ้น ดังนั้น หากใครที่กำลังมองหาโบรกเกอร์ Spread ต่ำ IUX เป็นหนึ่งในตัวเลือกที่น่าพิจารณาค่ะ โดยเฉพาะการเทรดในช่วงที่เกิดข่าวสำคัญ ค่าสเปรดของ IUX คงที่เป็นอย่างมาก ไม่ว่าจะเป็นสินทรัพย์ยอดนิยมอย่างคู่เงิน, ทองคำ และน้ำมัน เป็นต้น

📢 เกร็ดความรู้เล็ก ๆ จากคุณน้า :

Commission

คำแนะนำจากคุณน้า 🔍

สำหรับบัญชี Standard ของทั้ง 2 โบรกเกอร์นั้นจะไม่มีการเก็บค่าธรรมเนียมในการใช้งาน ซึ่งช่วยลดต้นทุนการเทรดของคุณได้ค่ะ

📌 ข้อสังเกตค่าธรรมเนียมแฝงเพิ่มเติม :

Swap

Swap ของโบรกเกอร์ XM

XM มีการเรียกเก็บค่าธรรมเนียมข้ามคืน (Swap) ในบัญชี Standard โดยไม่มีข้อยกเว้นค่ะ ซึ่งคุณน้าขอยกตัวอย่างเป็น 5 สินทรัพย์ยอดนิยมเช่นเดิมค่ะ

Swap ของโบรกเกอร์ IUX

ขณะที่บัญชี Standard ของ IUX ไม่มีการเรียกเก็บค่าธรรมเนียมในส่วนดังกล่าว แม้ว่าบนหน้าเว็บไซต์จะมีการแสดงข้อมูลค่า Swap และเงื่อนไขในการคำนวณก็ตามค่ะ

*หมายเหตุ : IUX มีการคิดค่า Swap สำหรับบางสินทรัพย์นะคะ ยกตัวอย่างเช่น AUD/CAD, CAD/CHF และโลหะ เป็นต้น โดยสามารถอ่านรายละเอียดเพิ่มเติมได้ที่นโยบายและข้อกำหนดบนเว็บไซต์ IUX ได้เลยค่ะ

คำแนะนำจากคุณน้า 🔍

จากข้อมูลจะเห็นได้ว่า IUX ค่อนข้างได้เปรียบในแง่ของต้นทุนการเทรดและค่าธรรมเนียมใช่ไหมคะ หากทดลองเทรด 1 วัน กับ XM ไม่ว่าจะเป็น ณ เวลาใดก็ตาม แล้วคุณถือออเดอร์ข้ามวันคุณก็จะเสียค่าธรรมเนียมในส่วนดังกล่าว

อีกทั้งค่า Swap ของ XM ค่อนข้างสูงเลยทีเดียวค่ะ ในขณะเดียวกัน หากเลือกเทรดกับ IUX จะทำให้คุณประหยัดต้นทุนในส่วนนี้ได้มากขึ้น แม้ว่าบางคนอาจจะมองว่า ค่า Swap ไม่ใช่จำนวนเงินที่สูงมากนัก แต่หากนำไปรวมกับค่า Spread และสะสมไปเรื่อย ๆ ก็ย่อมเป็นจำนวนเงินที่มากทีเดียว

ดังนั้น การเลือกโบรกเกอร์ Free Swap จึงเป็นคุณสมบัติที่ดี ซึ่งจะช่วยให้เทรดเดอร์ลดค่าธรรมเนียมในส่วนนี้ได้มากขึ้น อีกทั้งยังสามารถเปิด Lot หลาย ๆ ครั้งใน 1 วันได้มากขึ้นอีกด้วยค่ะ

โบนัส

คำแนะนำจากคุณน้า 🔍

จากข้อมูลจะเห็นได้ว่า XM มีการนำเสนอโปรโมชันที่ค่อนข้างดึงดูดใจให้แก่ลูกค้าค่ะ แต่การให้โบนัสต้อนรับของ XM ก็มีระยะเวลาจำกัดอยู่ที่ 30 วัน นับตั้งแต่เปิดบัญชี นอกจากนี้ จากรีวิวผู้ใช้งานจริงบน Pantip พบว่า XM มีปัญหาเรื่องการเทรดด้วยโบนัส $30 แล้วไม่สามารถถอนกำไรออกมาได้ค่ะ เนื่องจากทางโบรกมีการกำหนดเงื่อนไขและข้อปฏิบัติที่ยุ่งยากและซับซ้อนเป็นอย่างมาก 

ดังนั้น ลูกค้าที่เป็นสายเก็บเครดิตโบนัสควรพิจารณาการรับโบนัสให้ถี่ถ้วนก่อนนะคะ

การฝากถอน

การฝากถอนของโบรกเกอร์ XM

การฝากถอนของโบรกเกอร์ IUX

คำแนะนำจากคุณน้า 🔍

จากข้อมูลจะเห็นได้ว่า จำนวนเงินในการฝากถอนขั้นต่ำของ XM น้อยกว่า IUX อยู่เล็กน้อย ซึ่งคุณน้าถือว่า ทั้ง 2 โบรกเกอร์ต่างก็มีจำนวนในการฝาก-ถอนขั้นต่ำที่น้อยมาก ๆ

แต่หากดูในด้านความเร็วในการฝากถอนแล้ว IUX ค่อนข้างไวกว่า XM ค่ะ ซึ่งความเร็วในการฝากถอนนี้ นอกจากจะช่วยเสริมให้เรามีสภาพคล่องที่ดีแล้ว ยังทำให้เราไม่พลาดโอกาสสำคัญ ๆ ทั้งเปิดออเดอร์หรือการถือสถานะพอร์ตของเราอีกด้วย

ระยะเวลาในการส่งคำสั่งซื้อขาย

คำแนะนำจากคุณน้า 🔍

จากข้อมูลจะเห็นได้ว่า ในแง่ของความเร็วในการส่งคำสั่งซื้อขายนั้น IUX ทำได้ไวกว่า XM อย่างเห็นได้ชัดค่ะ ซึ่งคุณน้าอยากเน้นย้ำให้ทุกคนเห็นถึงความสำคัญของความเร็วในการส่งคำสั่งซื้อขายมาก ๆ เพราะความเร็วเพียงเสี้ยววินาทีอาจเพิ่มโอกาสในการทำกำไรให้เรามากขึ้น ไม่พลาดจังหวะดี ๆ ในการลงทุน และลดความเสียหายจากการขาดทุนได้มากเลยค่ะ โดยเฉพาะกับการเทรดที่ต้องจับจังหวะในการทำกำไรในช่วงสั้น ๆ

นอกจากนี้ ระบบการเทรดของ IUX ยังมีเสถียรภาพ กราฟนิ่ง ทำให้มีปัญหาค่อนข้างน้อยเมื่อเทรดในช่วงที่เกิดข่าวสำคัญ

Margin Call / Stop Out

คำแนะนำจากคุณน้า 🔍

จากข้อมูลจะเห็นได้ว่า ระดับ Margin Call และ Stop Out ของ IUX นั้น ต่ำกว่า XM เกือบครึ่งเลยทีเดียวค่ะ ซึ่งตัวเลขดังกล่าวจะทำให้ลูกค้าของ IUX ต้องใช้เงินทุนไปกว่า 70% จึงจะได้รับการแจ้งเตือน ขณะที่ลูกค้าของ XM หากเงินทุนลดลงต่ำกว่า 50% ก็ได้รับแจ้งเตือนแล้ว และหากลดลงจนเหลือน้อยกว่า 20% ก็จะทำให้ออเดอร์ทั้งหมดถูกปิดโดยอัตโนมัติ (Stop Out) นั่นเองค่ะ

การบริการลูกค้า

คำแนะนำจากคุณน้า 🔍

จากข้อมูลจะเห็นได้ว่า การให้บริการลูกค้าของ IUX ครอบคลุมมากกว่า XM ค่ะ เนื่องจาก IUX ให้บริการตลอด 24 ชั่วโมง ทำให้เมื่อเทรดเดอร์เกิดปัญหาระหว่างเทรดสามารถแจ้งปัญหาได้อย่างทันท่วงที ซึ่งคุณน้าอยากให้ทุกคนเล็งเห็นถึงความสำคัญของการให้บริการลูกค้านะคะ เพราะนั่นจะแสดงให้เห็นถึงความเป็นมืออาชีพในการแก้ไขปัญหาของทางโบรกว่าเหมาะให้เราไว้วางใจในการดูแลเงินทุนหรือไม่

ดังนั้นแล้ว การให้บริการลูกค้าก็มีส่วนสำคัญในการพิจารณาคุณสมบัติของโบรกเกอร์ไม่แพ้กันค่ะ

เทรดเดอร์แบบไหนเหมาะกับ XM และ IUX

1. เทรดเดอร์ชื่นชอบเทรด Forex ⭐

สำหรับเทรดเดอร์ที่ชื่นชอบเทรด Forex : IUX เป็นตัวเลือกที่เหมาะกับเทรดเดอร์มากกว่าค่ะ เพราะค่าสเปรดของ IUX นั้นต่ำมาก โดยเฉพาะกับคู่เงินยอดนิยม ไม่ว่าจะเป็น EUR/USD, USD/JPY หรือ GBP/USD เป็นต้น ซึ่งจะช่วยเพิ่มโอกาสในการทำกำไรให้เทรดเดอร์ที่ชื่นชอบการเทรด Forex อีกทั้งค่าสเปรดต่ำยังช่วยให้เทรดเดอร์สามารถจับจังหวะซื้อขายได้มั่นคงมากขึ้น เพราะระบบการเทรดของ IUX มีเสถียรภาพ กราฟนิ่ง ทำให้เกิดปัญหา Reqoute ค่อนข้างน้อย

2. เทรดเดอร์สายเก็บเครดิต ⭐

เทรดเดอร์สายเก็บเครดิตโบนัส : XM เป็นตัวเลือกที่ค่อนข้างดีค่ะ แต่เทรดเดอร์จำเป็นต้องอ่านรายละเอียดเงื่อนไขการรับโบนัสให้ละเอียดและรอบคอบนะคะ เพราะมีลูกค้าหลายรายมีปัญหา ไม่สามารถถอนกำไรออกมาได้ ซึ่งคุณน้าแนะนำว่า ควรอ่านรีวิวและศึกษาข้อกำหนดของโบนัสให้ดี ก่อนจะตัดสินใจกดรับโบนัสค่ะ

3. เทรดเดอร์ Day Trade ⭐

เทรดเดอร์สาย Day Trade : IUX มีข้อได้เปรียบที่เห็นได้ชัดเจนกว่า XM ค่ะ เพราะเทรดเดอร์สาย Day Trade จะชื่นชอบการเปิดปิดออเดอร์บ่อยครั้ง ในช่วงการเทรดระยะสั้น ทำให้ปฏิเสธไม่ได้ว่า ค่าธรรมเนียมเป็นปัญหาหลัก ๆ ที่ควรพิจารณา ซึ่ง IUX มีการให้ Leverage ที่สูงกว่า XM อีกทั้งยัง Free Swap และค่า Spread ต่ำกว่าค่อนข้างมาก และจะช่วยเพิ่มโอกาสในการทำกำไรให้กับเทรดเดอร์ได้มากขึ้น ดังนั้น คุณสมบัติของ IUX จึงตอบโจทย์มากกว่า

4. เทรดเดอร์ชื่นชอบ Crypto ⭐

เทรดเดอร์ชื่นชอบ Crypto : ทั้ง IUX และ XM เป็นตัวเลือกที่น่าสนใจ สำหรับเทรดเดอร์ที่ชื่นชอบเทรด Crypto ค่ะ โดยทั้ง 2 โบรก ให้ Leverage อยู่ที่ 1:1000 แต่ XM มีผลิตภัณฑ์การเทรด Crypto ที่หลากหลายกว่า

5. เทรดเดอร์มือใหม่/รายย่อย ⭐

เทรดเดอร์มือใหม่/รายย่อย : IUX และ XM มีคุณสมบัติเด่น ๆ ที่เหมาะกับเทรดเดอร์มือใหม่/รายย่อยต่างกัน โดยมีข้อสังเกต ดังนี้

• IUX มีการฝากเงินเริ่มต้นเพียง $10 อีกทั้งยังมีการให้ Leverage สูงอยู่ที่ 1:3000 ค่าสเปรดเริ่มต้นต่ำอยู่ที่ 0.2 Pips ในบัญชี Standard อีกทั้งยัง Free Swap ในทุกประเภทบัญชีและทุกสินทรัพย์อีกด้วย
• XM มีการฝากเงินเริ่มต้นเพียง $5 แต่มีค่าสเปรดค่อนข้างสูงและ Free Swap เฉพาะบัญชี Ultra Low Standard และ Ultra Low Micro เท่านั้น

จากที่กล่าวไปข้างต้น จะเห็นได้ว่า การเลือกโบรกเกอร์จะขึ้นอยู่กับสไตล์การเทรดของแต่ละบุคคลค่ะ ซึ่งเทรดเดอร์สามารถเปิดบัญชี Demo เพื่อทดลองเทรด ก่อนตัดสินใจเลือกโบรกเกอร์นะคะ

สรุป XM VS IUX เทรด 1 วัน โบรกเกอร์ไหนคุ้มกว่ากัน

หากให้สรุปจุดเด่นที่ทั้ง 2 โบรกเกอร์ทำได้ดี คุณน้าสามารถสรุปได้ดังนี้ค่ะ

• โบรกเกอร์ XM โดดเด่นในด้านโปรโมชันโบนัส ทั้งโบนัสต้อนรับและโบนัสเงินฝาก ขณะที่การฝากถอนก็ทำได้ค่อนข้างดีพอสมควรเลยค่ะ
• โบรกเกอร์ IUX โดดเด่นในหลายเรื่อง ๆ เรื่อง แต่ที่น่าจับตามองมากเป็นอันดับต้น ๆ คือ เรื่องของค่า Spread, Free Swap, Leverage, ความเร็วในการฝากถอนเงิน และระยะเวลาในการส่งคำสั่งซื้อขาย ส่วนด้านอื่น ๆ นั้นก็ทำได้เป็นอย่างดีมากเช่นกันค่ะ

โดยภาพรวมแล้ว หากพิจารณาถึง “ความคุ้มค่า” ของการเทรด IUX นับว่าเป็นโบรกเกอร์ที่ตอบโจทย์มากกว่าค่ะ เพราะในด้านต้นทุนการเทรดอย่างค่า Spread ที่ต่ำกว่า, Free Swap อีกทั้ง Leverage ยังสูงกว่าถึง 3 เท่า รวมถึงความเร็วในการฝากถอนเงิน ตลอดจนความเร็วในการส่งคำสั่งซื้อ แม้ว่า IUX จะไม่ได้ให้โบนัส แต่ในด้านอื่น ๆ ล้วนทำได้ดี ซึ่งในจุดนี้จะทำให้ทุกคนประหยัดต้นทุนได้เป็นจำนวนมาก ไม่เพียงกับการเทรดระยะสั้นเท่านั้น แต่ยังรวมไปถึงการเทรดในระยะกลางไปจนถึงการเทรดระยะยาวด้วยเช่นกันค่ะ

เพราะการเทรดระยะกลางไปจนถึงการเทรดระยะยาวจำเป็นต้องถือออเดอร์ข้ามคืน ทำให้เทรดเดอร์ต้องมองหาต้นทุนการเทรดที่ลดลง ซึ่งรวมถึงการหลีกเลี่ยงค่าธรรมเนียมในการถือออเดอร์ข้ามคืน (Swap) นั่นเองค่ะ

เป็นอย่างไรกันบ้างคะกับข้อมูลที่คุณน้านำมาฝากทุกคน หวังว่าจะเป็นประโยชน์ต่อคนที่กำลังมองหาโบรกเกอร์ค่าธรรมเนียมต่ำที่น่าใช้งานนะคะ

ทั้งนี้ บทความดังกล่าวเขียนขึ้นจากข้อมูลจริงที่ปรากฏบนหน้าเว็บไซต์และจากประสบการณ์การใช้งานจริงของคุณน้าเอง ไม่ได้มีเจตนาชักชวนลงทุนแต่อย่างใด ดังนั้น โปรดใช้วิจารณญาณในการติดตามและไตร่ตรองข้อมูลต่าง ๆ และหากต้องการแลกเปลี่ยนข้อมูล รบกวนใช้คำพูดที่สุภาพกันด้วยนะคะ

สำหรับใครที่สนใจอ่านรีวิวโบรกเกอร์ : Review Brokers

บทความในเรื่องการลงทุนที่น่าสนใจ : Investing

คลังความรู้จากคุณน้า : Knowledge