วัน XD คืออะไร แตกต่างจากวันที่จ่ายปันผลหรือไม่? พร้อมแชร์เทคนิคเก็บหุ้นปันผลอย่างไรให้ได้กำไร!

หลังจากที่บทความก่อนหน้า คุณน้าเคยเขียนเรื่องเครื่องหมายหุ้นไปแล้วใช่ไหมคะ และในบทความนี้คุณน้าจะพาทุกคนมารู้จักกับเครื่องหมายหุ้นตัวหนึ่งแบบเจาะลึกมากขึ้น ซึ่งเครื่องหมายหุ้นที่ว่า นั่นก็คือ XD ค่ะ โดยความหมายที่แท้จริงของวัน XD คืออะไร แตกต่างจากวันที่จ่ายปันผลหรือไม่? และที่สำคัญคุณน้าจะมาแชร์เทคนิคเก็บหุ้นปันผลอย่างไรให้ได้กำไรอีกด้วย ห้ามพลาดบทความนี้กันนะคะ!

วัน XD คืออะไร?

วัน XD หรือ Ex-Dividend คือ วันที่นักลงทุนซื้อหุ้นในวันดังกล่าว แล้วจะไม่มีสิทธิ์ได้รับเงินปันผลที่จ่ายในงวดนั้นค่ะ เพื่อให้เห็นภาพง่าย คุณน้าขอยกตัวอย่างบริษัท ABC ประกาศจ่ายเงินปันผลอยู่ที่ 0.50 บาทต่อหุ้น และกำหนดวันที่ XD ไว้ที่ 30 พฤษภาคม 2024 หากคุณทำการซื้อหุ้นหลังจากวัน XD นั่นก็หมายความว่า คุณจะไม่ได้รับเงินปันผลค่ะ และที่สำคัญราคาหุ้นหลังจากวันที่ XD จะปรับตัวลง เพื่อให้ใกล้เคียงกับจำนวนเงินปันผลที่จ่าย ซึ่งถือว่าวัน XD เป็นหนึ่งในวันที่ช่วยให้นักลงทุนสามารถตัดสินใจลงทุนได้นั่นเองค่ะ

📌 ข้อสังเกต

การเข้าลงทุนในหุ้นก่อนวันที่ขึ้นเครื่องหมาย XD ไม่ได้หมายความว่า คุณจะได้รับผลตอบแทนที่สูงขึ้นจากการได้รับเงินปันผลเสมอไปนะคะ เพราะปกติแล้ว การที่หุ้นขึ้นเครื่องหมาย XD ราคาหุ้นอาจปรับตัวขึ้นหรือลดลง หลังจากการจ่ายเงินปันผลก็ได้ค่ะ แม้ว่าในปัจจุบันจะมีบริษัทจำนวนน้อยมากที่ราคาหุ้นจะปรับตัวขึ้นหลังจากวัน XD เพราะปกติแล้ว บริษัทที่เติบโตอย่างต่อเนื่อง ราคาหุ้นจะลดลงหลังขึ้น XD ก่อนจะค่อยปรับตัวขึ้นในเวลา 1-2 เดือนต่อมาค่ะ

นอกจากนี้ ยังมีหุ้นที่ราคาปรับตัวลงไปเรื่อย ๆ อีกด้วยนะคะ โดยจะเป็นหุ้นที่มีลักษณะ ดังนี้

• มีการประกาศจ่ายปันผลจากกำไรพิเศษ ทำให้งวดหน้าไม่มีกำไรพิเศษอีกแล้ว
• บริษัทที่มีกำไรไม่โตในอนาคต เพราะบริษัทที่มีกำไรเรื่อย ๆ ราคาหุ้นจะขึ้นมารับ XD แล้วราคาค่อยวิ่งขึ้นต่อในปีหน้า

วัน XD แตกต่างจากวันที่จ่ายปันผลอย่างไร? 

หลังจากที่กล่าวไปข้างต้นจะเห็นได้ว่า หุ้น XD คือ หุ้นที่จะไม่ได้รับสิทธิในการได้รับเงินปันผลในงวดนั้น ๆ แล้วอย่างนี้ หลายคนสงสัยกันไหมคะว่า วัน XD มันต่างจากวันที่จ่ายปันผลหรือไม่? ซึ่งคุณน้าขอบอกว่า ทั้ง 2 คำนี้ส่งผลต่อราคาหุ้นที่แตกต่างกันค่ะ โดยก่อนที่เราจะไปดูความแตกต่างของทั้ง 2 คำนี้ คุณน้าขออธิบายความหมายของวันที่จ่ายเงินปันผลก่อนนะคะ 

วันที่จ่ายเงินปันผล คือ วันที่บริษัทจ่ายเงินปันผลให้กับนักลงทุน ณ วันที่กำหนด โดยแตกต่างจากวัน XD ดังนี้

การซื้อหุ้นก่อนหรือหลังวันขึ้น XD แบบไหนดีกว่ากัน?

พออ่านมาถึงตรงนี้แล้ว นักลงทุนหลายคนคงเกิดคำถามในใจกันใช่ไหมล่ะคะว่า เราควรซื้อหุ้นก่อนหรือหลังวันขึ้น XD แบบไหนดีกว่ากัน? ซึ่งจากการศึกษาข้อมูลมา คุณน้าขอบอกเลยนะคะว่า การซื้อหุ้นก่อนหรือหลังวันขึ้น XD ไม่มีแบบไหนที่ดีกว่ากันค่ะ เพราะส่วนใหญ่จะขึ้นอยู่สไตล์การลงทุนของแต่ละคน ว่าคุณเป็นนักลงทุนที่ชื่นชอบเงินปันผลหรือเป็นนักลงทุนสายเก็งกำไร สามารถเช็กได้ว่าคุณเป็นนักลงทุนประเภทไหนได้ดังนี้

1. นักลงทุนที่ชื่นชอบเงินปันผล

หากคุณเป็นนักลงทุนที่ชื่นชอบเงินปันผล คุณน้าขอแนะนำว่า คุณควรซื้อหุ้นก่อนขึ้น XD ค่ะ ซึ่งคุณสามารถซื้อก่อน XD หลาย ๆ วัน หรือซื้อก่อน XD 1 วัน ก็สามารถได้เงินปันผลเหมือนกันค่ะ อย่างไรก็ดี การซื้อหุ้นก่อน XD 1 วัน ราคาหุ้นโดยทั่วไปจะสูงมาก เนื่องจากความต้องการในการซื้อหุ้นของนักลงทุนนั้นจะมีมากกว่าเดิม นั่นเท่ากับว่า คุณซื้อหุ้นในราคาที่แพงขึ้น เพื่อรับเงินปันผลนั่นเองค่ะ

2. นักลงทุนสายเก็งกำไร

และหากคุณเป็นนักลงทุนที่ชื่นชอบการลงทุนสายเก็งกำไร คุณน้ามี 2 วิธีมานำเสนอ ดังนี้ค่ะ 

🔍 ซื้อหลัง XD แล้วขายทีหลัง  

โดยส่วนใหญ่การซื้อหุ้นหลัง XD ราคาจะมีการปรับลงให้ใกล้เคียงกับเงินปันผล ทำให้คุณสามารถซื้อหุ้นในราคาที่ต่ำกว่าราคาปิดของหุ้นก่อน XD ได้ค่ะ เพราะปกติแล้ว หลังจากขึ้น XD ราคาหุ้นจะร่วงลงใกล้เคียงกับเงินปันผล ซึ่งใช้เวลาประมาณ 15-30 วัน ราคาหุ้นถึงจะกลับมาราคาเท่าเดิม ซึ่งคุณสามารถขายหุ้นในราคาที่สูงกว่าราคาตอนซื้อหลัง XD ได้ ทำให้คุณมีโอกสรได้รับผลกำไรจากส่วนต่างของราคาไปนั่นเอง

🔍 ซื้อก่อน XD แล้วขายก่อน XD

สำหรับนักลงทุนบางกลุ่มมองว่า การซื้อหุ้นหลัง XD มีความเสี่ยงที่ราคาหุ้นอาจจะไม่ได้กลับไปที่ราคาเท่าเดิม ทำให้พวกเขาเข้าซื้อหุ้นก่อน XD ประมาณ 1 เดือน แล้วค่อยขายก่อน XD 1-2 วัน เพื่อให้ราคาดีดตัวขึ้นมากกว่าเดิม ทำให้เพิ่มโอกาสในการสร้างกำไรได้มากกว่าไปขายในวันที่ขึ้น XD ซึ่งนักลงทุนลักษณะนี้ จะศึกษาว่าหุ้นตัวไหนที่จ่ายเงินปันผลสูง หรือหุ้นตัวไหนที่พื้นฐานดี นักลงทุนกลุ่มนี้จะช้อนซื้อก่อนที่หุ้นจะประกาศขึ้น XD 1 เดือนค่ะ

อย่างไรก็ตาม หากคุณเป็นนักลงทุนสายเก็งกำไร คุณต้องอาศัยการวิเคราะห์ทางเทคนิคอื่น ๆ เข้ามาช่วยด้วยนะคะ เพราะหากคุณคำนวณหุ้นผิดพลาด ก็เสี่ยงขาดทุนได้เช่นเดียวกันค่ะ โดยเฉพาะกับนักลงทุนมือใหม่ที่ควรศึกษาวิธีการเริ่มต้นเทรดหุ้นยังไง? ให้สามารถเทรดหุ้นได้อย่างมีประสิทธิภาพมากที่สุดค่ะ

XD หุ้น ปฏิทินดูได้ที่ไหน?

คุณสามารถดู XD หุ้นได้ที่ปฏิทินบนตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทย (SET) หรือบลจ. ที่คุณให้ความสนใจใช้บริการได้ค่ะ 

ตัวอย่างหุ้นปันผลที่จะขึ้นเครื่องหมาย XD ในสิ้นเดือนพฤษภาคมนี้

• BGC : บริษัท บีจี คอนเทนเนอร์ กล๊าส จำกัด (มหาชน) ขึ้นเครื่องหมาย XD ในวันที่ 28 พฤษภาคม 2024
• CHAYO : บริษัท ชโย กรุ๊ป จำกัด (มหาชน) ขึ้นเครื่องหมาย XD ในวันที่ 30 พฤษภาคม 2024
• TCC : บริษัท ไทย แคปปิตอล คอร์ปอเรชั่น จำกัด (มหาชน) ขึ้นเครื่องหมาย XD ในวันที่ 30 พฤษภาคม 2024

เก็บหุ้นปันผลช่วงไหนดี?

หลังจากที่เราได้รู้เกี่ยวกับเครื่องหมาย XD กันไปแล้วนะคะ จะเห็นได้ว่า เครื่องหมาย XD ถือเป็นส่วนสำคัญอีกอย่างหนึ่งในการช่วยตัดสินใจได้ว่า คุณควรเลือกเวลาไหนดีสำหรับการเก็บหุ้นปันผล ซึ่งจากการศึกษาข้อมูลมา สถาบันทางการเงินหลาย ๆ แห่งแนะนำว่า คุณควรเก็บสะสมหุ้นปันผลในช่วง 1-2 เดือน ก่อนที่บริษัทจะประกาศวันที่ XD ค่ะ 

โดยปกติแล้ว บริษัทส่วนใหญ่จะประกาศอยู่ในช่วงเดือนมีนาคม-เมษายน ซึ่งช่วงเดือนมกราคมและกุมภาพันธ์ถือเป็นเวลาทองในการทยอยเก็บหุ้นปันผลนั่นเอง และที่สำคัญอย่าลืมเลือกซื้อหุ้นที่ให้เงินปันผลอย่างสม่ำเสมอด้วยนะคะ เพราะการเติบโตของบริษัทมีส่วนสำคัญเป็นอย่างมากในการเลือกหุ้นที่ดี ซึ่งคุณสมบัติสำคัญในการจ่ายเงินปันผล มีรายละเอียด ดังนี้

• ผลการดำเนินงานเติบโตอย่างสม่ำเสมอและสามารถคาดการณ์ได้ในอนาคต
• โครงสร้างทางการเงินมีความแข็งแกร่งและหนี้สินต่ำ
• มีสภาพคล่องสูง
• ประวัติการจ่ายเงินปันผลยอดเยี่ยม โดยสามารถดูข้อมูลย้อนหลังได้ตั้งแต่ 3 ปี, 5 ปี หรือ 10 ปีขึ้นไป เป็นต้น
• ค่าเบต้า (Beta) ต่ำ

⭐ Tip อัตราผลตอบแทนจากเงินปันผลคิดอย่างไร?

อัตราผลตอบแทนจากเงินปันผล = (เงินปันผลต่อหุ้นต่อปี / ราคาหุ้นปัจจุบัน) x 100

ยกตัวอย่างเช่น : 

• บริษัท ABC ประกาศขายหุ้น ก ในวันที่ 24 พฤษภาคม 2024 ในราคาหุ้นอยู่ที่ 20 บาท ซึ่งบริษัทประกาศจ่ายเงินปันผลอยู่ที่ 1.5 บาท คิดเป็นอัตราผลตอบแทนเท่ากับ 7.5%
• บริษัท DEF ประกาศขายหุ้น ข ในวันที่ 24 พฤษภาคม 2024 ในราคาหุ้นอยู่ที่ 13 บาท ซึ่งบริษัทประกาศจ่ายเงินปันผลอยู่ที่ 1.5 บาท คิดเป็นอัตราผลตอบแทนเท่ากับ 11.54% 

นั่นแสดงให้เห็นว่า บริษัท DEF มีอัตราเงินปันผลที่ดีกว่า เพราะราคาหุ้นถูกกว่า อย่างไรก็ตาม การตัดสินใจว่าควรซื้อหุ้นปันผลเท่าไหร่ดี? จะขึ้นอยู่กับความพึงพอใจของแต่ละบุคคล ซึ่งแต่ละคนก็มีปัจจัยในการพิจารณาที่แตกต่างกันไปตามกลยุทธ์การลงทุนนั่นเอง

หุ้นจ่ายปันผล เหมาะกับใคร?

• นักลงทุนระยะยาวผู้ที่ต้องการสร้างรายได้อย่างสม่ำเสมอจากเงินปันผล
• นักลงทุนที่รับความเสี่ยงได้ต่ำ
• นักลงทุนที่ต้องการกระจายความเสี่ยง
• นักลงทุนที่ต้องการสร้างกระแสเงินสด

คำถามที่พบบ่อยเกี่ยวกับ XD และหุ้นปันผล

เครื่องหมาย XD ในหุ้นคืออะไร?

เครื่องหมาย XD ในหุ้น คือ วันที่นักลงทุนซื้อหุ้นในวันดังกล่าว แล้วจะไม่มีสิทธิ์ได้รับเงินปันผลที่จ่ายในงวดนั้น

นักลงทุนซื้อหุ้นตอนขึ้น XD ดีไหม?

หากนักลงทุนซื้อหุ้นตอนขึ้น XD จะได้ราคาหุ้นที่ต่ำกว่าราคาก่อนหน้า เพราะปกติแล้ว ราคาหุ้นหลังวันที่ขึ้น XD จะปรับตัวลงให้ใกล้เคียงกับเงินปันผลที่จ่ายนั่นเอง

หุ้น XD ดูตรงไหน?

คุณสามารถดู XD หุ้นได้ที่ปฏิทินบนตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทยหรือบลจ. ที่คุณให้ความสนใจใช้บริการ

สรุปวัน XD คืออะไร?

ทั้งหมดนี้ก็คือ วัน XD ค่ะ ซึ่งถือได้ว่าเป็นอีกหนึ่งเครื่องหมายที่สำคัญสำหรับนักลงทุนเป็นอย่างมาก เพราะจะช่วยให้นักลงทุนสามารถตัดสินใจได้ว่า จะซื้อขายหุ้นในช่วงเวลาไหนดี อย่างไรก็ตาม การดูเครื่องหมาย XD ไม่ได้เป็นการการันตีการเลือกหุ้นได้ 100% นะคะ เพราะการเลือกหุ้นที่ดีนั้น มีหลายปัจจัยที่เกี่ยวข้องค่ะ ดังนั้น นักลงทุนควรศึกษาข้อมูลให้ดีก่อนตัดสินใจลงทุนนะคะ ด้วยความปรารถนาดีจากทีมงานคุณน้าพาเทรดค่ะ

สำหรับใครที่สนใจอ่านรีวิวโบรกเกอร์ : Review Brokers

บทความในเรื่องการลงทุนที่น่าสนใจ : Investing

คลังความรู้จากคุณน้า : Knowledge