วันนี้คุณน้าจะพามาทำความรู้จัก “หุ้นธนาคาร” หรือหุ้นกลุ่มแบงก์ กันค่ะ จะมีจุดเด่นและความเสี่ยงในการลงทุนด้านใดบ้าง ถ้าหากอยากลงทุนในหุ้นกลุ่มนี้จะพิจารณาจากอะไร หรือควรจะลงทุนในหุ้นตัวไหนดี หากใครที่กำลังเริ่มลงทุนหรืออยากจะลงทุนในหุ้นกลุ่มธนาคาร วันนี้คุณน้าได้รวบรวมข้อมูลมาให้อ่านแล้วค่ะ ถ้าพร้อมแล้วไปอ่านพร้อม ๆ กันเลยค่ะ
หุ้นธนาคารคืออะไร ?
หุ้นธนาคาร คือ หุ้นของบริษัทที่จดทะเบียนในตลาดหลักทรัพย์และประกอบกิจการเกี่ยวกับธนาคารพาณิชย์ โดยการลงทุนในหุ้นธนาคารจะได้รับผลตอบแทนเป็นการปันผลในรูปแบบต่าง ๆ หรือแม้กระทั่งส่วนต่างของราคาหุ้นนั่นเองค่ะ
ลงทุนในหุ้นธนาคารควรพิจารณาจากอะไร ?
ในการเลือกลงทุนสินทรัพย์แต่ละตัวก็ต้องมีปัจจัยที่ต้องพิจารณาก่อนการลงทุนเสมอ ในส่วนของหุ้นธนาคารก็มีเช่นกันค่ะ สำหรับปัจจัยที่ควรพิจารณาในการลงทุนหุ้นธนาคารก็มีดังนี้ค่ะ
- ผลประกอบการของบริษัท
- แผนการดำเนินงานของบริษัทที่จะลงทุน
- มูลค่าหุ้นในปัจจุบัน
- นโยบายของรัฐบาล เช่น นโยบายการเงิน นโยบายการลงทุน หรือแผนเศรษฐกิจ เป็นต้น
- ความเสี่ยงในด้านต่าง ๆ เช่น ความเสี่ยงด้านเศรษฐกิจ ความเสี่ยงด้านอัตราดอกเบี้ย หรือแม้แต่ความเสี่ยงด้านอัตราแลกเปลี่ยนค่ะ
ทำไมหุ้นธนาคารถึงน่าสนใจ ?
คุณน้ามองว่าในส่วนของหุ้นธนาคารจะมีนโยบายจ่ายเงินปันผลที่สม่ำเสมอในทุก ๆ ปี และยังมีสภาพคล่องที่สูง อีกทั้งการลงทุนในหุ้นธนาคารยังถือเป็นการกระจายความเสี่ยงจากการลงทุนในหุ้นกลุ่มอื่น ๆ ทำให้หุ้นธนาคารถือเป็นหุ้นอีกกลุ่มที่น่าลงทุนค่ะ
หุ้นธนาคารจ่ายปันผลอย่างไร ?
การจ่ายเงินปันผลของหุ้นจะแบ่งออกเป็น 2 ประเภทหลัก ๆ ได้ดังนี้ค่ะ
1. การจ่ายปันผลทั่วไป
- การจ่ายปันผลเป็นเงินสด
การจ่ายเงินปันผลในรูปแบบเงินสด นักลงทุนจะได้รับเงินปันผลเป็นเงินสด ซึ่งเงินส่วนนี้จะมาจากกำไรของบริษัทค่ะ
- การจ่ายปันผลเป็นหุ้นสามัญ
เงินปันผลที่นักลงทุนได้รับจะอยู่ในรูปแบบของหุ้น ซึ่งแตกต่างจากการจ่ายปันผลเป็นเงินสดนั่นเองค่ะ
2. การจ่ายปันผลตามช่วงเวลา
โดยปกติแล้ว การจ่ายปันผลตามช่วงเวลาจะแบ่งได้ 2 ช่วง ดังนี้ค่ะ
- การจ่ายปันผลประจำปี
ธนาคารจะจ่ายให้กับนักลงทุนทุกปีหลังปิดงบการเงิน ซึ่งอัตราการจ่ายปันผลก็จะขึ้นอยู่กับผลประกอบการของบริษัท สภาพเศรษฐกิจ และนโยบายของบริษัทค่ะ
- การจ่ายปันผลระหว่างกาล
ธนาคารจะจ่ายให้นักลงทุนเพิ่มเติมนอกเหนือจากเงินปันผลประจำปีค่ะ โดยจะมีการจ่ายเงินปันผลเมื่อบริษัทมีกำไรมาก หรือเมื่อบริษัทต้องการที่จะระดมทุนเพิ่มเติมค่ะ
3 ขั้นตอนการจ่ายปันผลของธนาคาร
ขั้นตอนที่ 1 ประชุมผู้ถือหุ้น ผู้ถือหุ้นประชุมเพื่อพิจารณาอนุมัติการจ่ายเงินปันผล
ขั้นตอนที่ 2 ประกาศจ่ายเงินปันผล บริษัทประกาศจ่ายเงินปันผลแก่ผู้ถือหุ้น
ขั้นตอนที่ 3 จ่ายเงินปันผล บริษัทจะโอนเงินปันผลเข้าบัญชีธนาคารของผู้ถือหุ้นโดยตรงค่ะ
เปรียบเทียบข้อดี – ความเสี่ยงในการลงทุนหุ้นธนาคาร
ข้อดี
- มั่นคง : ธุรกิจธนาคารพาณิชย์อยู่ภายใต้การควบคุมดูแลของธนาคารแห่งประเทศไทย ทำให้มีความมั่นคงค่อนข้างมากค่ะ
- ความเสี่ยงน้อย : ธนาคารได้รับการกำกับดูแลจากธนาคารกลาง ทำให้มีความเสี่ยงค่อนข้างน้อย
- ได้รับเงินปันผลสม่ำเสมอ : ธนาคารจะมีนโยบายจ่ายเงินปันผลให้กับผู้ถือหุ้นอย่างสม่ำเสมอโดยที่นักลงทุนไม่ต้องกังวล เนื่องจากธนาคารมีรายได้จากดอกเบี้ยและค่าธรรมเนียมต่าง ๆ ในการทำธุรกรรมอยู่ตลอด
- ผันผวนน้อย : หุ้นธนาคารมีความมั่นคงมากจึงมีความผันผวนน้อยกว่าหุ้นกลุ่มอื่น
- สภาพคล่องสูง : หุ้นธนาคารสามารถซื้อ – ขายได้ง่ายบนตลาดหลักทรัพย์ ทำให้สภาพคล่องจะสูงมากค่ะ
ความเสี่ยง
- ความเสี่ยงด้านเศรษฐกิจ
- ความเสี่ยงด้านนโยบายทางการเงิน
- ความเสี่ยงการผิดนัดชำระหนี้ของลูกหนี้ธนาคาร
- ความเสี่ยงด้านอื่น ๆ เช่น การเมือง หรือการบริหารงาน เป็นต้นค่ะ
เลือกหุ้นธนาคารตัวไหนดีปี 2567
สำหรับนักลงทุนที่สนใจลงทุนในหุ้นธนาคารแต่ยังไม่มั่นใจว่าจะลงทุนตัวไหนดี คุณน้าก็ได้รวบรวม 6 หุ้นยั่งยืนในกลุ่มหุ้นธนาคารที่น่าลงทุนในปี 2567 ไว้ให้เรียบร้อยแล้วค่ะ
หุ้นธนาคาร SCB
หุ้น SCB เป็นหุ้นของ บริษัท เอสซีบี เอกซ์ จำกัด (มหาชน) – ดำเนินธุรกิจในลักษณะบริษัทลงทุน และธนาคารพาณิชย์
ข้อมูลสำคัญของหุ้น SCB
- มูลค่าหลักทรัพย์ตามราคาตลาด : 353,546.27 ล้านบาท
- P/E : 8.12
- อัตราผลตอบแทน : 9.85 %
- เงินปันผลล่าสุด : 7.84 บาท / หุ้น
- รายได้รวม : 210,556.79 ล้านบาท
- กำไรสุทธิ : 43,521.33 ล้านบาท
- อัตรากำไรสุทธิ : 20.79 %
*ข้อมูลเดือนเมษายน 2567
หุ้นธนาคาร KBANK
หุ้น KBANK เป็นของ ธนาคารกสิกรไทย จำกัด (มหาชน) – ประกอบกิจการธนาคารพาณิชย์ ธุรกิจหลักทรัพย์ และธุรกิจที่เกี่ยวข้อง
ข้อมูลสำคัญของหุ้น KBANK
- มูลค่าหลักทรัพย์ตามราคาตลาด : 229,719.94 ล้านบาท
- P/E : 7.07
- อัตราผลตอบแทน : 5.14 %
- เงินปันผลล่าสุด : 6.00 บาท / หุ้น
- รายได้รวม : 306,529.43 ล้านบาท
- กำไรสุทธิ : 42,405.04 ล้านบาท
- อัตรากำไรสุทธิ : 14.70 %
*ข้อมูลเดือนเมษายน 2567
หุ้นธนาคาร BAY
หุ้น ฺBAY เป็นของ ธนาคารกรุงศรีอยุธยา จำกัด (มหาชน) – ประกอบธุรกิจธนาคารพาณิชย์
ข้อมูลสำคัญของหุ้น BAY
- มูลค่าหลักทรัพย์ตามราคาตลาด : 193,088.75 ล้านบาท
- P/E : 5.86
- อัตราผลตอบแทน : 3.24 %
- เงินปันผลล่าสุด : 0.40 บาท / หุ้น
- รายได้รวม : 179,970.28 ล้านบาท
- กำไรสุทธิ : 32,929.52 ล้านบาท
- อัตรากำไรสุทธิ : 18.41 %
*ข้อมูลเดือนเมษายน 2567
หุ้นธนาคาร BBL
หุ้น BBL เป็นของ ธนาคารกรุงเทพ จำกัด (มหาชน) – ประกอบธุรกิจธนาคารพาณิชย์
ข้อมูลสำคัญของหุ้น BBL
- มูลค่าหลักทรัพย์ตามราคาตลาด : 260,557.06 ล้านบาท
- P/E : 6.26
- อัตราผลตอบแทน : 5.13 %
- เงินปันผลล่าสุด : 5.00 บาท / หุ้น
- รายได้รวม : 241,407.88 ล้านบาท
- กำไรสุทธิ : 41,635.52 ล้านบาท
- อัตรากำไรสุทธิ : 17.42 %
*ข้อมูลเดือนเมษายน 2567
หุ้นธนาคาร KTB
หุ้น KTB เป็นหุ้นของ บริษัท ธนาคารกรุงไทย จำกัด (มหาชน) – ประกอบธุรกิจการถือหุ้นในบริษัทอื่น และให้บริการทางด้านการเงินในรูปแบบต่าง ๆ
ข้อมูลสำคัญของหุ้น KTB
- มูลค่าหลักทรัพย์ตามราคาตลาด : 229,207.40 ล้านบาท
- P/E : 6.26
- อัตราผลตอบแทน : 5.29 %
- เงินปันผลล่าสุด : 0.87 บาท / หุ้น
- รายได้รวม : 189,487.17 ล้านบาท
- กำไรสุทธิ : 36,615.91 ล้านบาท
- อัตรากำไรสุทธิ : 21.28 %
*ข้อมูลเดือนเมษายน 2567
หุ้นธนาคาร TISCO
หุ้น TISCO เป็นหุ้นของ บริษัท ทิสโก้ไฟแนนเชียลกรุ๊ป จำกัด (มหาชน) – ประกอบธุรกิจการถือหุ้นในบริษัทอื่น (Holding Company) และปัจจุบันให้บริการทางด้านการเงินในรูปแบบต่าง ๆ
ข้อมูลสำคัญของหุ้น TISCO
- มูลค่าหลักทรัพย์ตามราคาตลาด : 76,861.98 ล้านบาท
- P/E : 10.53
- อัตราผลตอบแทน : 8.07 %
- เงินปันผลล่าสุด : 5.75 บาท / หุ้น
- รายได้รวม : 23,692.47 ล้านบาท
- กำไรสุทธิ : 7,301.11 ล้านบาท
- อัตรากำไรสุทธิ : 30.82 %
*ข้อมูลเดือนเมษายน 2567
คำถามที่พบบ่อยเกี่ยวกับหุ้นธนาคาร
เงินปันผลหุ้นจะโอนเข้าที่ไหน ?
เงินปันผลหุ้นจะถูกโอนเข้าบัญชีธนาคารของผู้ลงทุนโดยตรงค่ะ
เงินปันผลหุ้นจะจ่ายเมื่อไหร่ ?
จะมีการจ่ายภายใน 1 เดือนโดยนับหลังจากวันที่ผู้ประชุมถือหุ้นอนุมัติ
หุ้นธนาคารแตกต่างจากหุ้นทั่วไปอย่างไร ?
หุ้นทั่วไป บริษัทจะได้รับรายได้จากการขายสินค้าและบริการ จึงทำให้ความเสี่ยงมักจะขึ้นอยู่กับประเภทธุรกิจ หุ้นทั่วไปจึงผันผวนได้ง่าย
หุ้นธนาคาร บริษัทจะประกอบธุรกิจเกี่ยวกับธนาคารพาณิชย์ และการให้บริการทางการเงิน เช่น ปล่อยสินเชื่อ รับฝาก – ถอนเงิน หุ้นธนาคารจึงมีสภาพคล่องสูงกว่าหุ้นกลุ่มอื่น ๆ ค่ะ
สรุป หุ้นธนาคารคืออะไร ?
หุ้นธนาคารถือ เป็นหุ้นอีกหนึ่งประเภทที่น่าลงทุน เนื่องจากเป็นหุ้นที่ได้รับเงินปันผลสม่ำเสมอ และมีมูลค่าหุ้นที่ค่อนข้างมั่นคง มีความผันผวนต่ำเมื่อเทียบกับหุ้นกลุ่มอื่น ๆ ทั้งนี้คุณน้ามองว่า แม้หุ้นธนาคารจะมีความมั่นคงค่อนข้างสูงแต่ผู้ลงทุนควรพิจารณาปัจจัยความเสี่ยงของการลงทุน และศึกษาข้อมูลเกี่ยวกับการลงทุนให้ดีก่อนเริ่มลงทุนค่ะ
สำหรับใครที่สนใจอ่านรีวิวโบรกเกอร์ : Review Brokers
บทความในเรื่องการลงทุนที่น่าสนใจ : Investing
คลังความรู้จากคุณน้า : Knowledge
