กองทุน Thai ESG ทางเลือกใหม่เพื่อความยั่งยืน ซื้อกองไหนดี? ผลตอบแทนสูง ปี 2024

เมื่อโลกกำลังเผชิญปัญหาการเปลี่ยนแปลงสภาพภูมิอากาศอย่างรุนแรง ซึ่งมีสาเหตุหลักมาจากภาวะโลกร้อนที่กระทบต่อการใช้ชีวิตของเราอยู่ ณ ขณะนี้ ด้วยเหตุนี้เอง นักลงทุนจึงหันมาให้ความสนใจกับการลงทุนที่หลากหลายมิติมากยิ่งขึ้น โดยไม่ได้คำนึงถึงผลตอบแทนเพียงอย่างเดียว แต่พวกเขาเริ่มหันมาให้ความสำคัญกับการลงทุนเพื่อความยั่งยืน หรือที่หลาย ๆ คนรู้จักกันในคำว่า “การลงทุน ESG” นั่นเองค่ะ

ในบทความนี้ คุณน้าพาเทรดจะพาทุกคนมารู้จักกับกองทุน Thai ESG ทางเลือกใหม่เพื่อความยั่งยืน ซื้อกองไหนดี? ปี 2024 เพื่อให้ทุกคนได้รู้จักกับกองทุนประเภทนี้ดียิ่งขึ้น หากพร้อมแล้วไปเริ่มกันเลยค่ะ!

บทความที่เกี่ยวข้องเพิ่มเติม

• มนุษย์เงินเดือนต้องรู้ ! กองทุนสำรองเลี้ยงชีพ คืออะไร ?
• วางแผนเกษียณยังไง ? ให้สบายใจในอนาคต วางแผนง่าย ๆ ฉบับมนุษย์เงินเดือน
• ประกันชีวิตแบบไหนดี? วิธีเลือกซื้อประกันชีวิตให้ได้สิทธิประโยชน์สูงสุด ปี 2567

กองทุน Thai ESG คืออะไร?

กองทุน Thai ESG หรือ Thailand ESG Fund คือ กองทุนรวมไทยเพื่อความยั่งยืนที่มีนโยบายลงทุนในหุ้นหรือตราสารหนี้ของไทย โดยจุดเด่นของกองทุนนี้จะเน้นให้ความสำคัญกับบริษัทที่มี 3 องค์ประกอบของความยั่งยืนนั่นก็คือ 1. คำนึงถึงสิ่งแวดล้อม (Environment) 2. ส่งเสริมพัฒนาสังคม (Social) และ 3. มีบรรษัทภิบาลที่ดี (Governance) ค่ะ

โดยองค์ประกอบทั้ง 3 อย่างที่กล่าวไปข้างต้นนี้ เป็นสิ่งที่นักลงทุนให้ความสำคัญเป็นอย่างมากค่ะ เพราะบริษัทที่มีความยั่งยืนนั้นจะหมายความว่าบริษัทมีปัจจัยพื้นฐานที่ดี ทำให้นักลงทุนมองเห็นโอกาสในการแสวงหาผลตอบแทนในระยะยาวได้มากขึ้นนั่นเองค่ะ

สำหรับใครที่กำลังสงสัยว่าทำไม ESG ถึงมีความสำคัญในยุคปัจจุบัน? คุณน้าก็เคยเขียนเรื่องการลงทุน ESG ไว้แล้ว โดยคุณสามารถอ่านบทความเพิ่มเติมที่ลิงก์ด้านล่างนี้ได้เลยค่ะ

สินทรัพย์ที่กองทุน Thai ESG นำเงินไปลงทุนมีอะไรบ้าง?

• หุ้นที่จดทะเบียนใน SET และ mai โดยบริษัทต้องมีการเปิดเผยข้อมูลที่เกี่ยวกับการปล่อยก๊าซเรือนกระจก
• ตราสารหนี้ที่เป็นไปตามหลักเกณฑ์ความยั่งยืน
• หุ้นที่จดทะเบียนในตลาดหลักทรัพย์ SET และ mai ที่ได้รับการคัดเลือกจาก SET ESG Rating ตามหลักของความยั่งยืนค่ะ

กองทุน Thai ESG ใช้สิทธิประโยชน์ลดหย่อนภาษีได้ไหม?

หากถามว่า กองทุนรวมประเภทนี้ใช้สิทธิประโยชน์ลดหย่อนภาษีได้ไหม คุณน้าก็ขอตอบว่า ได้ค่ะ โดยผู้ซื้อกองทุน Thai ESG สามารถนำจำนวนเงินที่ซื้อหน่วยลงทุนไปลดหย่อนภาษีได้ตั้งแต่ปีภาษี 2024 จนถึงปีภาษี 2026 ซึ่งเงื่อนไขและสิทธิประโยชน์ในการลดหย่อนภาษี มีรายละเอียด ดังนี้

• สามารถลดหย่อนภาษีได้ไม่เกิน 30% ของรายได้ทั้งปี หรือไม่เกิน 300,000 บาท (เดิมสูงสุด 100,000 บาท)
• ถือหน่วยลงทุน 5 ปีขึ้นไปนับตั้งแต่วันซื้อ โดยไม่จำเป็นต้องลงทุนต่อเนื่องทุกปี (เดิมถือหน่วยลงทุน 8 ปี)
• ไม่กำหนดจำนวนเงินลงทุนขั้นต่ำ
• สามารถใช้สิทธิประโยชน์ทางภาษีได้ตั้งแต่วันที่ 1 มกราคม 2024 จนถึงวันที่ 31 ธันวาคม 2026

กองทุน Thai ESG แตกต่างจากกองทุน SSF และ RMF อย่างไร? 

หลังจากที่เราได้รู้ความหมายของกองทุน Thai ESG ไปแล้วนะคะ จะเห็นได้ว่า ลักษณะของกองทุนรวมประเภทนี้จะเน้นไปที่ตราสารหนี้และหุ้นที่มีความยั่งยืนเป็นหลัก อีกทั้งยังสามารถใช้สิทธิประโยชน์ทางภาษีได้อีกด้วยค่ะ แล้วอย่างนี้หลาย ๆ คนคงสงสัยว่า กองทุนรวมประเภทนี้สามารถลดหย่อนภาษีได้ แล้วจะแตกต่างจากกองทุนรวม RMF หรือ SSF อย่างไร? คุณน้าก็จะขอยกตัวอย่างตารางเปรียบเทียบกองทุน Thai ESG, SSF และ RMF เพื่อให้ทุกคนเห็นภาพชัดเจนมากยิ่งขึ้น ซึ่งมีรายละเอียด ดังนี้

ความแตกต่างของกองทุน Thai ESG, SSF และ RMF

กองทุน Thai ESG เหมาะกับใคร? 

• ผู้ที่ต้องการลงทุนในบริษัทที่มีความยั่งยืนและมีพื้นฐานดี
• ผู้ต้องการสร้างผลตอบแทนในระยะยาว
• ผู้ที่ต้องการได้รับสิทธิประโยชน์ด้านภาษี
• ผู้ที่ต้องการวงเงินลดหย่อนภาษีเพิ่มเติม นอกจากกองทุน SSF และ RMF

📢 คำแนะนำจากคุณน้า

จากที่กล่าวไปข้างต้น จะเห็นได้ว่า ทั้งกองทุน Thai ESG, SSF และ RMF มีความแตกต่างกันค่ะ ซึ่งการคัดเลือกกองทุนที่เหมาะสมกับตนเองนั้น คุณน้าขอแนะนำว่าผู้ลงทุนควรเลือกจากเป้าหมายการใช้ชีวิตของตนเอง หากคุณต้องการเน้นการลงทุนในระยะเวลา 10 ปี คุณน้าก็ขอแนะนำกองทุน Thai ESG หรือ SSF เพราะสามารถขายคืนหน่วยลงทุนได้เมื่อครบ 8 ปี และ 10 ปีค่ะ

แต่สำหรับใครที่ต้องการเก็บเงินหลังเกษียณอายุ คุณน้าก็ขอแนะนำกองทุน RMF เพราะคุณสามารถทยอยเก็บเงินลงทุนได้ค่ะ อีกทั้งยังสามารถซื้อปีเว้นปีได้ ทำให้ระยะเวลาในการเก็บเงินจะมากกว่ากองทุน Thai ESG และ SSF หรือหากคุณต้องการถือหน่วยลงทุนเมื่ออายุ 50 ปี ซึ่งอีก 5 ปีต่อมา คุณสามารถขายหน่วยลงทุนได้เช่นเดียวกันค่ะ ทั้งนี้ การเลือกลงทุนก็ล้วนขึ้นอยู่กับเป้าหมายการใช้ชีวิตของแต่ละคน เนื่องจากเงื่อนไขและการประเมินความเสี่ยงของแต่ละคนก็จะแตกต่างกันออกไปนั่นเองค่ะ

จุดเด่น-จุดด้อยของกองทุน Thai ESG

เปิดโพย 5 กองทุน Thai ESG ผลตอบแทนสูง ปี 2024

ในปัจจุบันจำนวนกองทุน Thai ESG มีทั้งหมดถึง 22 กองทุน จาก 16 บลจ. ซึ่งผู้ลงทุนสามารถเลือกสรรกองทุนได้อย่างหลากหลายค่ะ โดยในบทความนี้ คุณน้าจะขอแนะนำ 5 กองทุน Thai ESG ที่ให้ผลตอบแทนสูง ซื้อกองไหนดี? ปี 2024 เพื่อประกอบการพิจารณา จะมีกองทุน Thai ESG ไหนน่าสนใจบ้าง? ไปติดตามกันค่ะ!

กองทุนรวมบัวหลวงทศพลไทยเพื่อความยั่งยืน : B-TOP-THAIESG

• บลจ. : BBLAM
• ระดับความเสี่ยง : 6 -กองทุนรวมตราสารทุน-
• ลงทุนขั้นต่ำ : ซื้อครั้งแรกและครั้งต่อไป 500 บาท
• นโยบายจ่ายปันผล : ไม่มี
• ค่าธรรมเนียมซื้อ-ขาย : ยกเว้น
• ค่าใช้จ่ายกองทุนต่อปี : 1.61% ต่อปี
• ผลตอบแทนปี 2024 : 3.68% (3 เดือน)

* ข้อมูลล่าสุด ณ วันที่ 24 เมษายน 2024

กองทุนเปิด แอสเซทพลัส หุ้นไทยเพื่อความยั่งยืน : ASP-ThaiESG

• บลจ. : ASP
• ระดับความเสี่ยง : 6 -กองทุนรวมตราสารทุน-
• ลงทุนขั้นต่ำ : ซื้อครั้งแรกและครั้งต่อไป 1,000 บาท
• นโยบายจ่ายปันผล : ไม่มี
• ค่าธรรมเนียมซื้อ-ขาย : ยกเว้น
• ค่าใช้จ่ายกองทุนต่อปี : 1.61% ต่อปี
• ผลตอบแทนปี 2024 : 1.21% (3 เดือน)

* ข้อมูลล่าสุด ณ วันที่ 24 เมษายน 2024

กองทุนเปิดไทยพาณิชย์ ไทยผสมยั่งยืน [ชนิดไทยเพื่อความยั่งยืน : SCBTM(ThaiESG)]

• บลจ. : SCBAM
• ระดับความเสี่ยง : 5 -กองทุนรวมผสม-
• ลงทุนขั้นต่ำ : ซื้อครั้งแรกและครั้งต่อไป 1,000 บาท
• นโยบายจ่ายปันผล : จ่าย
• ค่าธรรมเนียมซื้อ-ขาย : ยกเว้น
• ค่าใช้จ่ายกองทุนต่อปี : 0% ต่อปี
• ผลตอบแทนปี 2024 : 1.98% (3 เดือน)

* ข้อมูลล่าสุด ณ วันที่ 24 เมษายน 2024

กองทุนเปิดกรุงศรีเอ็นแฮนซ์เซ็ทไทยเพื่อความยั่งยืน-ไทยเพื่อความยั่งยืนปันผล : KFTHAIESGD

• บลจ. : KSAM
• ระดับความเสี่ยง : 6 -กองทุนรวมตราสารทุน-
• ลงทุนขั้นต่ำ : ซื้อครั้งแรกและครั้งต่อไป 500 บาท
• นโยบายจ่ายปันผล : จ่าย
• ค่าธรรมเนียมซื้อ-ขาย : ยกเว้น
• ค่าใช้จ่ายกองทุนต่อปี : 0.7% ต่อปี
• ผลตอบแทนปี 2024 : 3.77% (3 เดือน)

* ข้อมูลล่าสุด ณ วันที่ 24 เมษายน 2024

กองทุนเปิดกรุงไทย ESG A Grade (ชนิดไทยเพื่อความยั่งยืน) : KTAG-ThaiESG

• บลจ. : KTAM
• ระดับความเสี่ยง : 6 -กองทุนรวมตราสารทุน-
• ลงทุนขั้นต่ำ : ซื้อครั้งแรกและครั้งต่อไป 0 บาท
• นโยบายจ่ายปันผล : จ่าย
• ค่าธรรมเนียมซื้อ-ขาย : ยกเว้น
• ค่าใช้จ่ายกองทุนต่อปี : 1.88% ต่อปี
• ผลตอบแทนปี 2024 : 2.39% (3 เดือน)

* ข้อมูลล่าสุด ณ วันที่ 24 เมษายน 2024

คำถามที่พบบ่อยเกี่ยวกับกองทุน Thai ESG

Thailand ESG คืออะไร? 

Thailand ESG คือ คือ กองทุนรวมไทยเพื่อความยั่งยืนที่มีนโยบายลงทุนในหุ้นหรือตราสารหนี้ของไทยเป็นหลักค่ะ

กองทุน Thai ESG กองไหนดี? 

คุณน้าขอแนะนำ 5 กองทุน Thai ESG ที่ให้ผลตอบแทนสูงสุด ประจำปี 2024 โดยมีรายละเอียด ดังนี้ 

1. B-TOP-THAIESG

2. ASP-ThaiESG

3. SCBTM(ThaiESG)

4. KFTHAIESGD

5. KTAG-ThaiESG

กองทุน ESG ต้องถือกี่ปี

นโยบายการลงทุนของกอง Thai ESG คือ ผู้ลงทุนต้องถือหน่วยลงทุนเป็นระยะเวลา 8 ปีค่ะ

Thai ESG ลดหย่อนภาษีได้ไหม? 

กองทุน Thai ESG สามารถลดหย่อนภาษีได้ค่ะ โดยมีเงื่อนไข คือ ลดหย่อนภาษีได้ไม่เกิน 30% ของรายได้ทั้งปี และไม่เกิน 100,000 บาท อีกทั้งผู้ลงทุนต้องถือหน่วยลงทุนเป็นเวลา 8 ปี ซึ่งไม่จำเป็นต้องซื้อทุกปีได้ค่ะ

กองทุน ESG เหมาะกับใคร? 

กองทุน ESG เหมาะกับผู้ที่ต้องการได้รับสิทธิประโยชน์ด้านภาษีและต้องการลงทุนในระยะยาวนั่นเองค่ะ

สรุป กองทุน Thai ESG

กองทุน Thai ESG ถือเป็นอีกหนึ่งทางเลือกในการลงทุนใหม่ที่น่าสนใจค่ะ เนื่องจากเป็นกองทุนที่สามารถใช้ลดหย่อนภาษีได้ อีกทั้งยังไม่มีการกำหนดการลงทุนขั้นต่ำ ซึ่งเหมาะกับใครที่ต้องการลงทุนในระยะยาวหรือต้องการลงทุนเพื่อความยั่งยืน ซึ่งกองทุนประเภทนี้ถือว่าค่อนข้างตอบโจทย์เลยทีเดียวค่ะ

อย่างไรก็ดี ทุกการลงทุนล้วนมีความเสี่ยง ดังนั้น ผู้ลงทุนควรทำความเข้าใจลักษณะของกองทุน เงื่อนไขผลตอบแทน ความเสี่ยงและสิทธิประโยชน์ด้านภาษีให้ดีก่อนตัดสินใจลงทุนค่ะ และในบทความนี้ คุณน้าพาเทรดจะพาทุกคนไปรู้จักกับสินทรัพย์ประเภทไหน โปรดติดตามกันค่ะ!

สำหรับใครที่สนใจอ่านรีวิวโบรกเกอร์ : Review Brokers

บทความในเรื่องการลงทุนที่น่าสนใจ : Investing

คลังความรู้จากคุณน้า : Knowledge